PTT熱門話題：如何領取過世親人存款？

 

如何領取過世親人存款？最近有不少網友在 PTT 論壇上在詢問，不過要領取過世親人存款或遺產可能需要幾道重要程序才能拿到，很多社會上常見家屬於辦理親人後事時，為避免產生爭執，而提領死者即被繼承人帳戶內之存款，以支付其後事所需花費，但因死者不可能自行領款，家屬即以死者名義制作取款條向金融業者提領死者帳戶內之款項，此可能涉及偽造文書罪嫌，那麼怎樣領取過世親人存款才不會犯法呢？就讓我們往下看吧！

 

怎樣領取過世親人存款才不會犯法？

1 . 請申請一張表搞定金融財產查詢

申請資格：繼承人、遺囑執行人、遺產管理人（或代理人）

申請地點：財政部各地區國稅局所屬分局、稽徵所、服務處

準備文件：

• 申請人及代理人身分證明文件，如身分證、居留證等
• 被繼承人死亡證明書或除戶資料正本
• 與被繼承人關係證明文件，如繼承系統表、遺囑正本或法院選任遺產管理人裁定書及確定證明書正本
• 委託代理人申請需加附委任書或授權書正本

查詢被繼承人死亡日金融遺產種類：

• 存款
• 基金
• 上市（櫃）、興櫃有價證券
• 短期票券
• 人身保險
• 期貨
• 保管箱
• 金融機構貸款及信用卡債務

申請流程：

• 就近至國稅局臨櫃申請過世親屬的財產清冊
• 填好申請資料表，並勾選要查詢的金融遺產
• 資格審核通過→建檔通報→金融單位查調回覆給申請人
• 資格審核不符→補件或退件→再次申請

最快 2 個工作天，最慢 10 天，家屬就可以收到各個相關單位回覆的查調資料。

2 . 備妥死亡證明書等資料

至戶政機關辦理除戶登記，再向國稅局申報及繳納遺產稅後，繼承人始能辦理分割、處分遺產，如繼承人在辦妥前述除戶登記等事項前，需要提領被繼承人生前於金融業者所開立之帳戶內存款，以支付喪葬費等開支，亦應提出被繼承人之死亡證明書、繼承系統表、繼承人印鑑及繼承存款申請書等文件，如繼承人不只一人，提領者尚須獲有其他繼承人之委託書，始符合提領程序，莫誤以為未辦除戶登記，即可逕以死者之提款卡或存摺、印鑑提領其帳戶內之存款，而誤蹈法網，致罹刑責。